Doradca finansowy to profesjonalista, który pomaga w zarządzeniu finansami swoich klientów. Jest on odpowiedzialny za analizę okoliczności, które miały miejsce, zdarzają się lub mogą zdarzyć się ich klientom.
Po przeanalizowaniu tych nieprzewidzianych okoliczności doradca finansowy opracuje profil ryzyka klienta, a także jego potrzeby, i przeprowadza zalecenia inwestycyjne, które uzna za stosowne. Doradza on zgodnie z okolicznościami i potrzebami, które mogą się pojawić i dostosowuje swoje rady do bieżącej chwili.
Jak wyglądają relacje z klientem?
Jednym z podstawowych aspektów doradcy finansowego jest jego relacja z klientem, ponieważ opiera się ona na znacznym stopniu wzajemnego zaufania. Każdy doradca finansowy powinien dbać o interesy klienta tak, jakby był jego własnym. Dlatego musi on zawsze kierować się obiektywizmem we wszystkich zaleceniach, rozważając długoterminowe działania, a także tworzyć, pielęgnować i utrzymywać bliskie relacje ze swoim klientem.
Wykształcenie doradcy finansowego
Doradca finansowy zazwyczaj ma wyższe studia w takich dziedzinach nauk, jak ekonomia, administracja i zarządzanie przedsiębiorstwem, a nawet rachunkowość, chociaż prawdą jest, że można również uzyskać stopnie naukowe w dziedzinie finansów lub rynków kapitałowych. Wszystkie te aspekty reguluje odpowiednia ustawa. Jest także specjalne prawo Unii Europejskiej, którego głównym celem jest stworzenie rynku usług finansowych, reagowanie na zmiany i innowacje w zakresie bezpieczeństwa rynkowego, aby chronić przejrzystość, wydajność i integrację rynków finansowych. Prawo to także dotyczy doradców finansowych.
Jakie funkcje pełni doradca finansowy?
Przedstawiciel tego zawodu wykonuje wiele funkcji. Celem jego pracy jest profesjonalne doradztwo finansowe i zarządzanie transakcjami klientów. Kupuje on także i sprzedaje produkty finansowe, takie jak akcje lub waluty obce w jego imieniu. Oprócz tego opracowuje strategie inwestycyjne i handlowe, starając się zaspokoić interesy klientów. Zajmuje się on również promowaniem produktów i usług finansowych. Ma on także za zadanie kształcić się dalej w zakresie inwestycji i finansów.
Musi on także zawsze przeprowadzać szczegółowy zapis przeprowadzonych transakcji i podjętych decyzji, śledząc portfele inwestycyjne klientów, aby upewnić się, że każda przeprowadzona transakcja jest zgodna z obowiązującym prawem i możliwie najbardziej korzystna. Wreszcie, doradca finansowy przyczynia się również do rozwoju zarządzanej firmy, zbierając informacje, statystyki i trendy na rynku.
